AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Starzspins Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML Policy“) beschreibt die Grundsätze und Verfahren von Starzspins Casino (Website: starzspins-casino.de) zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche (Money Laundering) und Terrorismusfinanzierung. Die Richtlinie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer sowie für alle Einzahlungen, Auszahlungen und sonstigen Transaktionen innerhalb des Angebots.

1. Ziel und Geltungsbereich

Starzspins Casino verfolgt einen risikobasierten Ansatz, um:

die Nutzung der Plattform für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern,
verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen,
gesetzliche und regulatorische Pflichten einzuhalten, die auf das Unternehmen und die von ihm genutzten Dienstleister anwendbar sind,
die Integrität der Spiele, Zahlungsströme und des Kundenbestands zu schützen.

2. Betreiber, Unternehmen und Lizenz

Starzspins Casino wird von One Touch Exch Co Ltd betrieben. Das Angebot ist unter der Lizenz Comoros (AOFA) registriert/autorisiert. Diese AML Policy ergänzt die Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie weitere Richtlinien (z. B. Datenschutz, Responsible Gaming, Zahlungs- und Bonusbedingungen).

3. Begriffsbestimmungen

Geldwäsche: Vorgänge, mit denen Vermögenswerte aus Straftaten verschleiert oder in den legalen Finanzkreislauf integriert werden.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Geldern mit dem Ziel, terroristische Handlungen zu unterstützen.
KYC (Know Your Customer): Identitätsprüfung und Kenntnis des Kunden, inkl. Risikobewertung.
CDD/EDD: Customer Due Diligence (Standardprüfung) / Enhanced Due Diligence (verstärkte Prüfung bei erhöhtem Risiko).
SoF/SoW: Source of Funds (Mittelherkunft) / Source of Wealth (Vermögensherkunft).

4. Risikobasierter Ansatz

Wir bewerten Kunden und Transaktionen anhand von Risikofaktoren, u. a.:

Herkunftsland/Wohnsitz,
Zahlungsmethode (z. B. Karten, E-Wallets, Banküberweisung, Kryptowährungen),
Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten (Häufigkeit, Höhe, Muster),
Ungewöhnliche oder inkonsistente Kontodaten,
Nutzung von Drittparteien,
Hinweise auf Betrug, Bonusmissbrauch oder Umgehungsversuche.

5. Identitätsprüfung (KYC) und Konto-Verifizierung

Zur Einhaltung von AML-Anforderungen kann Starzspins Casino jederzeit eine Verifizierung anfordern – insbesondere vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Risikoschwellen. Die Verifizierung kann auch bei Einzahlungen, bei Änderungen am Konto oder bei Auffälligkeiten ausgelöst werden.

Typische KYC-Dokumente (je nach Fall) sind:

Identitätsnachweis: Reisepass/Personalausweis/Führerschein (gültig, gut lesbar).
Adressnachweis: z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug, behördliches Schreiben (in der Regel nicht älter als 3 Monate).
Zahlungsmethoden-Nachweis:
- Karten: ggf. Foto/Scan mit geschwärzten Mitteldaten (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar),
- E-Wallet: Screenshot/Bestätigung mit Name und E-Mail/Account-ID,
- Bank: Kontoauszug/Bestätigung der Kontoinhaberschaft,
- Krypto: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft sowie Transaktionsnachweise, falls erforderlich.
SoF/SoW-Unterlagen (bei Bedarf): Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsverträge, Kontoauszüge, Unternehmensunterlagen o. ä.

Wir behalten uns vor, zusätzliche Informationen oder Dokumente anzufordern, um die Identität, Zahlungsquelle und Mittelherkunft zu plausibilisieren.

6. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung des Angebots ist ausschließlich volljährigen Personen gestattet. Starzspins Casino kann Maßnahmen zur Altersprüfung durchführen und Konten sperren, wenn Zweifel an der Volljährigkeit oder Identität bestehen.

7. Einzahlungen, Auszahlungen und „Closed-Loop“-Prinzip

Zur Reduktion von Geldwäsche-Risiken kann Starzspins Casino das „Closed-Loop“-Prinzip anwenden: Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Zahlungsmethode, die für Einzahlungen verwendet wurde, und ausschließlich an Konten/Walletts, die auf den Namen der kontoführenden Person laufen.

Auszahlungen an Dritte sind nicht gestattet. Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden kann eine Aufteilung der Auszahlung erforderlich sein, um Einzahlungen nachvollziehbar zurückzuführen.

Hinweis zu Auszahlungslimits: Derzeit gilt ein Auszahlungsrahmen von bis zu 20.000 USD pro Monat (abhängig von Kontostatus, Verifizierung und internen Prüfungen).

8. Verbotene Handlungen

Insbesondere folgende Handlungen sind untersagt und können zur Sperrung/Schließung des Kontos, zur Einbehaltung von Gewinnen nach Maßgabe der AGB oder zur Meldung an zuständige Stellen führen:

Verwendung von gestohlenen, fremden oder nicht autorisierten Zahlungsmitteln,
Ein- und Auszahlungen ohne plausibles Spielverhalten („Chip-Dumping“, „Cash-out without play“),
Absprachen, Betrug, Identitätsfälschung oder Bereitstellung falscher Angaben,
Konten im Namen Dritter, Mehrfachkonten zur Verschleierung,
Umgehung von KYC/AML-Prüfungen oder technischen Kontrollen.

9. Transaktionsüberwachung und Betrugsprävention

Wir überwachen Transaktionen und Spielaktivitäten, um untypische Muster zu identifizieren. Dies kann beinhalten:

automatisierte und manuelle Prüfungen von Ein-/Auszahlungen,
Plausibilitätschecks zwischen Spielerprofil, Einsatzverhalten und Zahlungsströmen,
Prüfung von IP-/Geräteinformationen, Geolokalisierungsdaten und Kontoverknüpfungen,
Abgleich gegen interne und ggf. externe Risikoindikatoren (z. B. Sanktions-/PEP-Risiko, sofern anwendbar).

10. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)

In Fällen erhöhten Risikos können zusätzliche Maßnahmen greifen, z. B.:

erweiterte Identitäts- und Adressprüfung,
Anforderung von SoF/SoW-Nachweisen,
temporäre Einschränkung von Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung,
zusätzliche Kontoprüfungen bei ungewöhnlichen Krypto-Transaktionen.

11. Verzögerungen, Sperren und Kontoschließungen

Wenn AML-relevante Prüfungen erforderlich sind, kann es zu Verzögerungen bei Auszahlungen kommen. Starzspins Casino kann Konten vorübergehend einschränken oder sperren, wenn:

angeforderte Dokumente nicht fristgerecht bereitgestellt werden,
Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprüchlich sind,
Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Terrorismusfinanzierung besteht,
ein Verstoß gegen die AGB oder diese Richtlinie festgestellt wird.

In bestimmten Fällen können wir verpflichtet sein, Nutzer nicht über laufende Prüfungen oder Meldungen zu informieren („Tipping-off“-Verbot, soweit anwendbar).

12. Aufzeichnungen und Aufbewahrung

Wir dokumentieren KYC-Informationen, Prüfungen und relevante Transaktionsdaten, soweit dies zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten, zur Betrugsprävention und zur Verteidigung/Begründung von Rechtsansprüchen erforderlich ist. Aufbewahrungsfristen richten sich nach anwendbaren Vorgaben und internen Compliance-Anforderungen.

13. Datenschutz und sichere Übermittlung von Dokumenten

Personenbezogene Daten werden gemäß unserer Datenschutzerklärung verarbeitet. Verifizierungsdokumente sind über die von Starzspins Casino bereitgestellten, sicheren Kanäle einzureichen. Bitte schwärzen Sie Daten, die nicht erforderlich sind (z. B. bei Kartenkopien), sofern wir dies zulassen.

14. Akzeptierte Zahlungsmethoden (Überblick)

Starzspins Casino unterstützt – abhängig von Verfügbarkeit und Region – u. a. folgende Zahlungsarten: Neteller, Skrill, PaysafeCard, VISA, Mastercard, iDEAL, Banküberweisung, Apple Pay, Google Pay, Klarna, Rapid Transfer, blik sowie Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH) und Litecoin (LTC). Für einzelne Methoden können zusätzliche AML-Prüfungen gelten.

15. Änderungen dieser AML Policy

Wir können diese AML Policy aktualisieren, um rechtliche, regulatorische oder betriebliche Änderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf der Website veröffentlicht. Die weitere Nutzung des Angebots nach Änderungen gilt als Zustimmung, soweit dies rechtlich zulässig ist.

16. Kontakt

Bei Fragen zur AML Policy oder zur Verifizierung wenden Sie sich bitte an den Support von Starzspins Casino über die auf starzspins-casino.de angegebenen Kontaktmöglichkeiten.